Как депутаты и чиновники намерены бороться с отмыванием денег

К непримиримой схватке с нечистыми (а затем «отстиранными») деньжатами призывает своих субъектов Комитет финансового мониторинга. А эти субъекты - банки, казино, аудиторы, нотариусы, адвокаты... Как раз те зоны риска, где, собственно, и может разворачиваться «большая стирка» криминальных доходов.

Представители Комитета финмониторинга не без помощи депутатов Мажилиса намерены прихлопнуть громадную отлаженную машину легализации преступного нала. Но как? На этот главный вопрос попытался ответить заместитель министра финансов Руслан Даленов на презентации в Мажилисе поправок в Закон РК «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма».

Вице-министр пошел нехитрым путем: чтобы бороться с «обналичкой» незаконных лавэ, призвал работать сообща с теми, кого они, собственно, мониторят: банками, аудиторскими организациями, биржами, страховыми и другими компаниями. Например, если казино уличило кого-то в подозрительных сделках, то немедля должно сообщить сведения финансовым «разведчикам» Комитета. А те, в свою очередь, нагрянут с проверкой и примут решение, обратившись в Генпрокуратуру: продолжить или приостановить финансовую операцию. В остальных случаях, если сумма сделки превысит N-ный предел, сотрудники организации также должны отзвониться в этот госорган.

Этот N-ный предел денежных сделок Комитет Минфина вписал «красными буквами» в новый законопроект. Так, согласно поправкам, при выигрыше в казино или лотерее будет установлен порог в 1 миллион тенге. Если клиент «сорвал бочонок» свыше этой суммы, то его куш станет достоянием интереса Минфина. По такой же схеме мониторингу будут подвергнуты операции в оффшорной зоне и безвозмездные переводы средств с порогами в 2 млн тенге. Дальше - больше. Порог в 7 миллионов предлагается установить для операций, совершаемых юрлицами, с момента регистрации которых прошло менее 3 месяцев. Аналогичный порог для операций по ввозу-вывозу культурных ценностей и наличной валюты. Самую высокую планку Минфин поставил на сделки с недвижимостью, их порог не должен превысить 45 миллиона тенге.

Всего, по словам вице-министра Р. Даленова, финансовому мониторингу будут подлежать 19 пороговых операций:

- Важным моментом является надлежащая проверка субъектами финансового мониторинга своих клиентов, - отметил Р. Даленов, - идентификация личности, сверка документов, проверка подписи... это делается, чтобы их услугами не пользовались для отмывания средств.

Как сообщил вице-министр, аудиторы, банки, биржи и другие учреждения, согласно поправкам, должны будут установить правила внутреннего контроля.

Свою «закорючку» в словах вице-министра нашли аудиторы, которые внимательно слушали чиновника от Минфина. Представитель палаты аудиторов РК Базарбай Балтабаев позволил осведомиться о сроке давности их информации о подозрительных операциях.

- Аудиторские организации, согласно закону, каждый год проводят финансовый отчет в учреждении. Мы, допустим, в 2012 году провели отчет и вдруг обнаружили подозрительную сделку, которая была в январе 2011 года, значит, год прошел, - говорит Б. Балтабаев. - Я хотел бы услышать мнение разработчиков, эффективна ли для них такая информация?

- На мой взгляд, эффективна, - мгновенно ответил замминистра Руслан Даленов. - Если вы обнаружили подозрительную операцию, ваша информация ценна для базы данных Комитета финансового мониторинга. Попав туда, строится следственная паутина, при этом не важна датировка информации.

Заметим, что законопроект затрагивает еще одну важную проблему: финансирование терроризма. Как чиновники будут отслеживать эти подозрительные денежные течения?

- Что касается перечня организации и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, формирование такого перечня, сбор сведений осуществляется Комитетом финансового мониторинга, - доложил вице-министр. По его словам, подозрительная информация им будет поступать от КНБ, правоохранительных органов, а также от международных подразделений финансовой разведки.

По новому законопроекту уже сформирована депутатская группа во главе с Сериком Оспановым. Впереди - заседания рабочей группы, однако Серик Оспанов считает, что законопроект примут быстро, уже в этом году.

- Я думаю, в срок около 2 месяцев обсудим данный законопроект, потом передадим в Сенат, одобрив на пленарном заседании Мажилиса, - ответил депутат на вопросы журналистов.

Асет СЫЗДЫКОВ
Астана